业内首单通过券商渠道销售的银行理财产品结束

  □本报记者 殷鹏

  自去年11月明确券商代销金融产品范围扩大后,一些中小商业银行纷纷与券商对接,使得之前仅仅局限于代销基金的券商营销渠道得到大幅拓展。

  3月7日,业内首单通过券商渠道销售的银行理财产品结束募集。据光大银行[微博]总行零售业务部相关人员透露,短短三天,宏源证券代销规模超亿元,超额发售15%。“取得好成绩,主要还在于券商客户有银行理财产品需求。去年11月新政策颁布之前,券商销售的产品主要以基金、券商集合理财产品为主,无法满足客户在不同市场环境下配置不同产品的需求。现在银行理财等固定收益产品市场向好,不少券商客户希望合理配置资产。”光大银行区域销售总监吴寅男说。

  银行产品实验

  光大银行通过宏源证券代销的产品是一款专为券商客户推出的银行理财产品。一方面,通过券商渠道销售,方便了券商客户购买;产品期限设计为40天,满足了券商客户流动性较强的需求。另一方面,主要投资范围为债券等低风险产品;满足部分券商客户在股市波动情况下的选择。此外,该产品预期年收益率为4.41%;销售起点为5万元,与银行理财产品通行的投资范围、收益模式、风险匹配、最低销售起点基本一致。

  “这款产品是专为券商客户定制,所以这次没有在光大银行任何渠道同步销售。考虑到是首单业务,双方均希望在一个较短的时间内,完成一个完整的实验样本,包括系统对接稳定性、流程执行连贯性等。”吴寅男说,未来,光大银行将根据券商客户风险偏好度、流动性等需求不同,为其设计、提供不同类型的银行理财产品。

  除了宏源证券,光大银行自2012年即与光大证券、国泰君安和申银万国[微博]证券等券商积极对接,目前已完成了系统对接等前期工作,代销银行理财产品已排上日程。此外,鉴于光大证券为目前唯一获批消费支付首家创新资格的券商,光大银行未来将与光大证券展开深层次合作。

  相关银行业内人士向中国证券报记者透露,大型银行实力雄厚、网点众多,尚未“热情”对接券商,目前基本处于观望状态。但包括中信银行、兴业银行等多家股份制商业银行、城商行、农商行等中小商业银行,选择了牵手券商,目前正在与券商紧锣密鼓地对接。

  券商积极备战

  2012年11月12日,证监会公布《证券公司代销金融产品管理规定》发布,券商可代销金融产品范围拓宽至商业银行理财产品、信托公司信托计划、保险产品等。

  2012年12月,中信证券、国元证券等券商获批增加金融产品代销业务资格。2013年1月,招商、华泰等券商发布公告,增加代销金融产品业务。2月4日,华泰证券与东吴证券同日发布公告称,收到证监局批复,增加代销金融产品业务。此外,宏源、长江等券商也于2月获批增加金融产品代销业务。3月7日,山西证券发布公告,获批代销金融产品业务资格。

  “对券商而言意义重大,当前券商主要功能在于代理客户买卖证券,从中赚取佣金。近年来由于股票市场疲弱、券商佣金率持续下滑。代销范围扩大,意味着券商代销产品线进一步完善,一方面,有利于进一步满足投资者多样化需求,提升券商服务能力;另一方面,可通过不同市场状况下侧重不同产品的销售,平滑经济业务收入,增加收入来源,优化券商自身收入结构。”一券商业资深人士对记者表示。

  宏源证券称,未来将加大与各商业银行及信托公司的紧密合作。此外,以银行理财产品、信托理财产品的代销为突破口,争取实现经纪业务转型。据了解,宏源证券此次积极代销光大银行理财产品,通过视频、短信等多种方式,可谓做足了功课。

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